風險屬性問卷評估目的?

  1. 好好證券 FundSwap將透過簽署開戶約定書、客戶風險適合度評估表及其他開戶相關文件,取得客戶之身分、財務背景、所得與資金來源、風險偏好、過往投資經驗及投資目的與需求等資料,並綜合考量下列事項,區分客戶之風險承受等級:

    (1)客戶資金操作狀況及專業能力。

    (2) 客戶之投資屬性、對風險之瞭解及風險承受度。

    (3) 客戶服務之合適性,合適之投資建議範圍。

  2. 為保障投資人購買合適的產品,根據投資人風險屬性問卷評估結果,將投資人風險承受能力由低到高分為:保守型(RR1)、謹慎型(RR2)、穩健型(RR3)、積極型(RR4)、非常積極型(RR5)五種類型。同時,也用以協助您參考了解本身風險承受程度。

  3. 投資人在一周內,最多可以進行五次風險承受能力評估(含五次)

  4. 如果一年內,沒有進行過風險承受能力評估,在下次基金交易時,需要重新進行評估。

    特別提醒:

    • 若您的風險屬性結果較低,有些波動性高或報酬高的基金可能會無法購買,相對來說您購買的基金種類與數量會受限。

    • 投資人得依照風險屬性結果,申購或換入低於或等於自己風險屬性類型的基金。